Этот финансовый продукт позволяет Поставщику получить оборотные средства напротив акцептованной Дебитором поставки, в любой день с момента уступки дебиторской задолженности Фактору, до дня наступления срока платежа по договору с Дебитором (Контракту) без уведомления Покупателя (Дебитора) о том, что Фактор финансирует поставки.
Денежные требования уступаются Поставщиком Фактору в обмен на финансирование.
Финансирование выплачивается на счет Поставщика. Дебитор платит по поставкам как обычно – на счет Поставщика.
Поставщик несет ответственность за неоплату поставки Дебитором.
Фактором может быть предоставлен Поставщику (дополнительно к отсрочке платежа, установленной Контрактом) Период ожидания оплаты, как правило, 30 календарных дней.
Финансирование Фактору возвращается от Поставщика в соответствии с Договором закрытого факторинга. Поставщик, после получения оплаты от Дебитора по профинансированной Фактором поставке обязан, в соответствии с условиями Договора закрытого факторинга, направить всю сумму (100% от суммы поставки) на счет Фактора. Фактор вычтет сумму ранее выплаченного финансирования, вычтет сумму Вознаграждения и оставшуюся сумму вторым платежом направит на счет Поставщика.
Поставщик вправе досрочно, без штрафных санкций, погасить сумму по любой поставке за Дебитора.
Этапы закрытого факторинга с регрессом
Поставщик осуществляет отгрузку товара/оказывает услуги/выполняет работы Покупателю (Дебитору).
Дебитор, по окончании отсрочки платежа или ранее этого срока, платит на счет Поставщика 100% от суммы поставки, в отношении которой ранее было выплачено финансирование.
Покупатель акцептует поставку и передает ее сам, либо через Поставщика в факторинговую компанию (Фактору).
Фактор вычитает из средств, полученных от Поставщика сумму ранее выплаченного финансирования плюс своё Вознаграждение (факторинговую комиссию) и остаток средств направляет на счет Поставщика.
Фактор выплачивает финансирование Поставщику напротив документов, сопровождающих поставку в размере от 80% до 100% в зависимости от условий сделки.
